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银行职员骗储户百万:上级支行因未执行轮岗制度被罚30

发布日期:2020-06-30 05:44   来源:未知   阅读:

  银行职员骗储户百万续:上级支行因未执行轮岗制度被罚30万

  内蒙古自治区呼伦贝尔市牙克石市多名居民近日反映,他们在中国农业银行股份有限公司原牙克石免渡河分理处(以下简称“农行免渡河分理处”)柜台买数百万理财产品,被银行职员欺骗,至今未要回一分钱。此后涉案的银行职员被判15年,涉事银行也被起诉即将开庭。

  澎湃新闻(www.thepaper.cn)查询中国银行保险监督管理委员会官网发现,2020年1月9日,农行免渡河分理处的上级单位中国农业银行股份有限公司牙克石市支行(以下简称“农行牙克石支行”)因未严格执行重要岗位人员轮岗内控管理制度,被呼伦贝尔银保监分局处罚30万元。

  天眼查信息显示,2018年9月30日,农行免渡河分理处变更为“中国农业银行股份有限公司免渡河支行” (以下简称“农行免渡河支行)。此前,农行免渡河分理处是农行牙克石支行基层网点之一。

  澎湃新闻此前报道,牙克石市居民郭明(化名)于2018年5月22日、6月13日、7月3日、8月16日,在农行免渡河分理处认购理财产品共计200万元,经办人是农行免渡河分理处主任罗金国,投资理财业务凭证均盖有中国农业银行免渡河办事处财务专用章。一年后合同到期,他却被告知认购资金没有入账农行账户,不能归还其本金与利息。

  事发后,罗金国自首。2019年11月1日,经牙克石市人民法院审理查明,2012年开始,罗金国利用农行牙克石免渡河分理处主任、客户经理(主任级)、免渡河支行行长的身份,在伪造的理财产品认购、申购委托书上加盖中国农业银行免渡河办事处财务专用章,骗取办理理财的客户资金,存入农业银行其个人帐户,由罗金国个人支配。郭明等6人共被骗取申购资金692万元。最终,罗金国因犯诈骗罪,被判处有期徒刑15年,并处罚金人民币50万元。

  但郭明等人一分钱都没要回来。2020年1月,郭明等人分别起诉农行免渡河支行。原定6月18日在牙克石市法院开庭审理前述案,受疫情影响,开庭延期。

  2019年6月10日,郭明等人向呼伦贝尔银保监分局信访部门反映前述相关情况。2020年6月23日,郭明代理律师李华向澎湃新闻提供一份《呼伦贝尔银保监分局信访答复意见书》(简称《意见书》)。该《意见书》称,2019年6月10日,郭明等6人反映基层网点负责人超期未轮岗问题部分属实。经核查,2011年1月5日至2014年12月17日,罗金国任农行免渡河分理处主任任期超期346天未轮岗,但信访材料提及罗金国连续任职8年未轮岗情况不符。

  此外,《意见书》中载明,郭明等人反映农行牙克石支行印章管理不到位,罗金国及其配偶朱某某职务安排未执行履职回避问题也属实。

  农行牙克石支行因未严格执行重要岗位人员轮岗内控管理制度被罚,是否与罗金国案有关?6月26日下午,澎湃新闻多次联系农行牙克石支行,暂未确认。

  澎湃新闻注意到,农行牙克石支行被呼伦贝尔银保分局处罚两个月后,3月11日,该行又作为“未严格执行重要岗位人员轮岗内控管理制度直接责任人”,被呼伦贝尔银保监分局作出警告处理。

  按照中国人民银行公布的《商业银行内部控制指引》第十六条规定,商业银行应当根据不同的工作岗位及其性质,赋予其相应的职责和权限,各个岗位应当有正式、成文的岗位职责说明和清晰的报告关系。关键岗位应当实行定期或不定期的人员轮换和强制休假制度。

  澎湃新闻记者 廖艳 实习生 徐遄飞 【编辑:朱延静】

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